伪冒控制

伪冒交易是商户在收款过程中遇到的最大困扰之一,为了控制和减少伪冒交易的比例,中外宝将做到 在交易前、交易中、交易后三个环节进行把关和控制,具体如下:

一、交易前控制:

分析商户需求,列举可能出现的欺诈和信用卡滥用的类型;

针对可能出现的欺诈和信用卡滥用类型设计管理措施,包括明示政策和隐含控制措施 ;

对商户审单人员进行风控知识培训;

内部建立风险评测系统;

内部建立交易阻止规则(图表);

内部建立黑卡系统;

内部建立优质客户系统。

二、交易中控制:

运用评测系统跟进每笔交易;

运用黑卡系统和阻止规则阻断不法交易;

运用优良客户系统建立企业声誉和增强顾客信任度;

运用确认系统为争议取得有利证据;

训练有素的员工对交易进行验证(check order, check bin);

人工验证信用卡其他信息(code10);

电话联系客户确认交易(录音);

关注第一次交易客户。包括关注IP、Device、邮箱等。

三、交易后控制:

建议商户要求:持卡人享受服务的时候出示信用卡,并鉴别真伪(验证信用卡后4位);

建议商户要求:持卡人享受服务的同时留下相关信息和证据;

建议商户要求:持卡人享受服务时交回签字后的邮件回执;

建议商户要求:在持卡人享受服务之前合理怀疑该支付卡有问题的,责其另外支付价款。